Леонид Давыдов (davydov_index) wrote,
Леонид Давыдов
davydov_index

События недели. Банки все?

Летом этого года, после завершения амнистии капитала банки получат право требовать от клиентов доказательств легальности средств. Из-за так называемого «антиотмывочного закона» придется подтверждать источник денег. Чем это грозит и кого затронет нововведение?



СМИ писали, что банки получат право не отдавать клиентам деньги, если они не докажут легальность доходов. Но это совсем не так. По закону у банков такого права нет. Получается, грубо говоря, всех россиян будут подозревать в отмывании средств, так как в банках по собственной инициативе могут заставить объяснить их источник. Отличный способ подорвать доверие к банковской системе?

Каких-то конкретных сумм, при которых нас заставят подтверждать легальность денег, пока нет. Как нет и списка необходимых для отчета документов. Поэтому перспективы выглядят как-то туманно, что, наверное, и заставляет народ нервничать от этой новости. Логично было бы требовать отчета при крупных суммах.

Пока, вроде бы, говорят, что банки могут самостоятельно определять все требования. Чем это обернется? Скорее всего, конфликтами с клиентами. Вполне возможно, что отдельные банки начнут злоупотреблять новыми правилами при выводе средств. Могут начаться придирки к документам и прочая бумажная волокита. С другой стороны, вряд ли кому-то захочется ревностно соблюдать все требования, теряя при этом клиентов и доход. Нагнетать не стоит ещё и потому, что у банка могут возникнуть проблемы, если клиент докажет, что основания для проверки были недостаточными. Так что возможен и формальный подход. Отличным выходом стали бы четкие критерии от ЦБ. Тут уж точно будет не до самоуправства.

Проще всего, наверное, будет тем, у кого официальная зарплата и нет проблем с незадекларированными доходами. Остальные могут променять банки на хранение денег «под матрасом». А тут уж и до последствий недалеко. Что будет если нервничать начнут крупные вкладчики?

Tags: банки, отмывание денег, события недели
Subscribe

Recent Posts from This Journal

  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

  • 20 comments

Recent Posts from This Journal